Emprender. Iniciar un negocio conlleva asumir una gran variedad de gastos, especialmente si es necesario adquirir o alquilar un local comercial.
Préstamos para
autónomos
Emprende con tranquilidad.
Si eres un autónomo nuevo o con años de experiencia y necesitas dinero para expandirte, cubrir emergencias o necesidades personales, en Suitaprest tenemos la solución que buscas: los préstamos para autónomos.
¿Qué son los préstamos para autónomos?
Los préstamos para autónomos son una solución financiera diseñada para los trabajadores por cuenta propia a raíz de las dificultades para acceder a los préstamos tradicionales por la exigencia de presentar una nómina.
Sin embargo, la realidad es que muchos autónomos cuentan con ingresos variables o no vinculados a una nómina fija, por lo que desde Suitaprest ofrecemos líneas de financiación específicas para atender a sus necesidades.
¿A qué puedes destinar un préstamo para autónomos?
Expandir. Ampliar un negocio requiere una inversión inicial, ya sea para abrir nuevas oficinas o contratar más personal. Este tipo de inversión se gestiona mejor mediante los préstamos con garantía hipotecaria para empresas.
Cubrir imprevistos. Facturas médicas, reformas en casa, necesidad de un vehículo, la reparación de un portátil o la revisión de una furgoneta.
Gestión financiera. Este tipo de préstamo también puede ayudarte a afrontar y organizar tus deudas para recuperar el control de tus finanzas.
Puedes utilizar un préstamo para autónomos tanto para actividades relacionadas con el negocio como para uso personal.
¿Qué tipos de préstamos para autónomos hay?
Estos son los tipos de préstamos para reunificar deudas más comunes que existen:
Microcréditos
Financiación puntual para cantidades menores con pocos trámites.
Ventaja
Pocos trámites y rápido desembolso.
Desventaja
Tipos de interés más altos y plazos cortos.
Recomendación
Necesidades menores y urgentes, pero con mayores costes.
Líneas de crédito ICO
Préstamos gestionados por el ICO (Instituto de Crédito Oficial) con más de 5 líneas de crédito para autónomos.
Ventaja
Tipos de interés más bajos y condiciones más favorables.
Desventaja
Hay que cumplir con los requisitos del ICO y las entidades financieras.
Recomendación
Ideal para autónomos y pymes por los intereses bajos y términos favorables.
Préstamo personal
Un préstamo reembolsable en cuotas mensuales para inversiones mayores.
Ventaja
Tipos de interés fijos y pagos mensuales predecibles.
Desventaja
Requiere un buen historial crediticio para obtener condiciones favorables.
Recomendación
Entre 5.000 € y 50.000 € si tienes un buen historial crediticio.
Préstamo con garantía hipotecaria
Un préstamo recomendable para autónomos y emprendedores que no disponen de nómina, ya que se respalda con una propiedad.
Ventaja
Cantidades más altas, cuotas mensuales más bajas y plazos largos gracias a la garantía hipotecaria.
Desventaja
Riesgo de pérdida de la propiedad en caso de incumplimiento.
Recomendación
Autónomos con inmuebles que necesiten 15.000 € o más y plazos largos.
Ventajas de los préstamos para autónomos de Suitaprest
Ahorro mensual
La cuota mensual es menor al ofrecer plazos más largos que en los préstamos tradicionales.
Rapidez
El proceso de aprobación y emisión es mucho más rápido que el de los bancos tradicionales.
Mayor Comodidad
Recibirás la cantidad del préstamo en tu cuenta bancaria habitual y podrás utilizar el dinero para lo que quieras.
Mayor flexibilidad
Estar en ASNEF o RAI, tener muchas deudas o no contar con una nómina no será un impedimento.
¿Por qué solicitar tu préstamo para autónomos en Suitaprest?
Nuestro equipo de expertos está preparado para asesorarte en todo el proceso de solicitud de un préstamo con garantía hipotecaria para autónomos. Nuestra amplia experiencia nos permite ofrecer soluciones personalizadas adaptadas a cada cliente.
¿Qué debes considerar a la hora de solicitar un préstamo para autónomos de Suitaprest?
Cantidad del préstamo. Nuestros préstamos para autónomos van desde los 15.000 € a los 300.000 €, y el importe máximo que puedes solicitar está limitado al 40 % del valor de la propiedad.
Valor de la propiedad. Debes disponer de una propiedad con un valor mínimo de 50.000 € sin hipoteca o con una cantidad mínima pendiente.
Plazo de devolución. Puedes devolver el préstamo en un plazo de 10 a 20 años sin comisión de cancelación anticipada.
Cuota mensual. En muchos casos, los clientes pueden reducir la cuota mensual cambiando a un préstamo de Suitaprest gracias a un plazo de devolución más largo.
¿Cómo lo obtengo?
Préstamos para autónomos: preguntas frecuentes
¿Cuáles son las características de los préstamos para autónomos?
Los préstamos para autónomos de Suitaprest se caracterizan por su flexibilidad y adaptación a las necesidades de este colectivo. Ofrecen cantidades variables según la capacidad de garantía del solicitante, plazos ajustables y condiciones personalizadas. Además, no es necesario contar con una nómina.
¿Qué consideraciones hay que tener en cuenta antes de solicitar un préstamo para autónomos?
Antes de solicitar un préstamo para autónomos, es fundamental que cuentes con una fuente de ingresos, analices las condiciones del préstamo, incluyendo los tipos de interés, los plazos y los gastos adicionales, y compruebes que el préstamo se ajuste a tus necesidades, ya sea para invertir en tu negocio, afrontar imprevistos o refinanciar deudas. Asimismo, debes disponer de una propiedad, o la autorización de los propietarios del inmueble, sin cargas o con una hipoteca mínima pendiente (menos del 20 %) para usarla como garantía para el préstamo.
¿Cuáles son los principales requisitos y documentación para pedir un préstamo para autónomos de Suitaprest?
Uno de los principales requisitos a la hora de pedir un préstamo para autónomos de Suitaprest es contar con una propiedad sin cargas o con una hipoteca mínima pendiente como garantía. Asimismo, también necesitas demostrar que dispones de un mínimo de ingresos que provenga de varias fuentes, como alquileres o pensiones, por lo que no es necesario que cuentes con una nómina.
En cuanto a la documentación que tiene que presentar un autónomo para obtener financiacióna, se incluye lo siguiente:
- Documento de identidad válido: DNI, NIE o pasaporte.
- Escrituras de la propiedad.
- Comprobantes de ingresos: nóminas, declaraciones de impuestos o extractos bancarios, entre otros.
- Historial crediticio: certificado de la CIRBE y justificantes de los pagos de préstamos actuales.
- Nota simple: emitida por el Colegio de Registradores para confirmar la situación legal de la propiedad.
- Tasación de la propiedad.
- Recibo del IBI.
¿Qué le piden a un autónomo para un préstamo?
En general, cuando un autónomo solicita un préstamo, se suelen pedir una serie de requisitos:
- Comprobar su actividad profesional a través de facturas o declaraciones trimestrales de IVA.
- Presentar un aval sólido, normalmente una propiedad, para garantizar el préstamo.
- Demostrar su capacidad de pago, aunque no se exija una nómina.
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Todo lo que necesitas saber sobre préstamos para autónomos
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