Cancelar un embargo. Obtener los fondos necesarios para saldar la deuda y no perder los bienes inmuebles y muebles en proceso de embargo.
Préstamos con embargo
Toma el control y protege lo que es tuyo.
No pierdas tu propiedad por falta de liquidez. Solicita un préstamo con embargo para proteger lo que es tuyo y recuperar el control financiero.
¿Qué son los préstamos con embargo?
Si necesitas liquidez para evitar un desahucio, frenar una subasta o solucionar una emergencia personal, en Suitaprest tenemos la solución perfecta para ti: los préstamos con embargo.
Obtén financiación de forma urgente para saldar la deuda pendiente y evitar perder tus activos o para hacer frente a imprevistos que requieran liquidez inmediata.
¿A qué puedes destinar un préstamo con embargo?
Parar una subasta. Para liquidar la deuda y detener el procedimiento de subasta de una propiedad u otros bienes inmuebles y muebles.
Emergencias personales. Liquidez inmediata para gastos imprevistos, como facturas médicas o reparaciones urgentes.
Refinanciar deudas existentes. Refinanciar deudas o liquidar pagos atrasados para evitar acciones legales como la ejecución de bienes.
Puedes utilizar un préstamo con embargo tanto para evitar perder tu propiedad o bienes muebles como para conseguir dinero para cubrir gastos de emergencias personales.
¿Qué tipos de préstamos con embargo hay?
Si no has logrado un acuerdo con tus acreedores (como la refinanciación de un préstamo), estos son los tipos de préstamos con embargo que puedes solicitar:
Préstamo personal
Préstamo tradicional, sin garantía real pero sujeto a embargo en caso de impago.
Ventaja
Trámites rápidos y simples.
Desventaja
Intereses altos y difícil de obtener si ya te enfrentas a un embargo o subasta.
Recomendación
Para cantidades medianas (hasta 15.000 €) y situaciones de emergencia si no tienes activos que usar como garantía.
Línea de crédito hipotecaria
Crédito flexible respaldado por una propiedad donde se dispone del dinero según las necesidades hasta un límite preaprobado.
Ventaja
Solo pagas intereses sobre la parte de los fondos que utilizas, lo que reduce los costes mensuales si no usas todo el crédito.
Desventaja
Tiene intereses altos y es difícil de obtener.
Recomendación
Ideal para disfrutar de una mayor flexibilidad, pero es más difícil de obtener.
Préstamo con garantía hipotecaria
Un préstamo que utiliza un inmueble como garantía y ofrece liquidez inmediata para hacer frente a embargos y subastas.
Ventaja
Más fácil de conseguir que una línea de crédito hipotecaria, cantidades más altas y cuotas mensuales más bajas gracias a los plazos más largos.
Desventaja
Riesgo de perder la propiedad en caso de impago.
Recomendación
A partir de 15.000 € para evitar o cancelar embargos o subastas y solucionar emergencias personales.
Ventajas de los préstamos con embargo de Suitaprest
Ahorro mensual
La cuota mensual es menor al ofrecer plazos más largos que en los préstamos tradicionales, lo que permite disponer de más liquidez para cancelar un embargo.
Rapidez
El proceso de aprobación y emisión es mucho más rápido que el de los bancos tradicionales, dada la urgencia que conlleva cancelar un embargo o parar una subasta.
Mayor Comodidad
Más fácil de conseguir gracias al uso de una propiedad como garantía. Recibes la cantidad del préstamo en tu cuenta bancaria habitual.
Mayor flexibilidad
Sufrir un embargo o subasta y pertenecer a listas de morosidad como ASNEF o RAI no será un problema. Tampoco lo será si tus ingresos no provienen de una nómina.
¿Por qué solicitar tu préstamo con embargo en Suitaprest?
El equipo de expertos de Suitaprest está preparado para asesorarte en todo el proceso de solicitud de un préstamo con garantía hipotecaria con embargo o subasta. Nuestra amplia experiencia nos permite ofrecer soluciones personalizadas adaptadas a cada cliente.
¿Qué debes considerar a la hora de solicitar un préstamo con embargo de Suitaprest?
Cantidad del préstamo. Nuestros préstamos con embargo van desde los 15.000 € a los 300.000 €, con un máximo del 40 % del valor de la propiedad.
Valor de la propiedad. Debes disponer de una propiedad con un valor mínimo de 50.000 € sin hipoteca o con una cantidad mínima pendiente.
Plazo de devolución. Puedes devolver el préstamo en un plazo de 10 a 20 años sin comisión de cancelación anticipada.
Cuota mensual. En muchos casos, los clientes pueden reducir la cuota mensual cambiando a un préstamo de Suitaprest gracias a un plazo de devolución más largo.
¿Cómo lo obtengo?
Préstamos con embargo: preguntas frecuentes
¿Puedo obtener este préstamo si estoy embargado?
Con Suitaprest, sí. Colaboramos con financieras cuyos criterios para aprobar un préstamo para personas en tu situación son exactamente los mismos que para cualquier otro tipo de cliente. La liquidez del préstamo recibido puede utilizarse para resolver tu situación y detener el proceso de embargo.
¿Qué hay que hacer para cancelar un embargo?
Los embargos suelen producirse si una persona no ha cumplido con sus deudas. Por lo tanto, la única forma de detener el embargo es saldar las deudas pendientes con la entidad financiera que ha iniciado el proceso de embargo.
En Suitaprest trabajamos con todos nuestros clientes para ayudar a resolver esta situación. La liquidez del préstamo se destina directamente a saldar las deudas pendientes para detener el embargo, por lo que cualquier cantidad sobrante se transfiere directamente al cliente.
Consulta nuestro artículo sobre el levantamiento de embargo de Hacienda para más información.
¿Cómo puedo suspender un embargo?
Existen distintos procedimientos para suspender un embargo en función de la situación financiera:
- Pagar la deuda pendiente: saldar la deuda con la entidad financiera, incluyendo intereses y gastos asociados.
- Negociar un acuerdo: refinanciar la deuda o proponer un plan de pagos para cumplir con la deuda y detener el procedimiento de embargo.
- Presentar un recurso legal: este proceso permite impugnar el embargo en caso de que haya irregularidades en el proceso.
- Declarar insolvencia: en caso de que la deuda sea insostenible, acogerte a un proceso de insolvencia para suspender temporalmente las acciones legales, incluido el embargo.
- Solicitar un préstamo con garantía hipotecaria: para obtener liquidez y ayudarte a saldar la deuda y suspender el embargo.
Consulta nuestros artículos sobre cómo actuar ante un embargo judicial y el levantamiento de embargo de Hacienda para obtener más información.
¿Qué bancos dan préstamos para cancelar deudas?
Los bancos convencionales suelen exigir condiciones muy específicas, como unos ingresos estables, para solicitar un préstamo. Asimismo, si la persona solicitante cuenta con un perfil crediticio poco favorable, es muy probable que no pueda acceder a este tipo de financiación, por lo que queda fuera del sistema de financiación bancario.
A diferencia de los bancos tradicionales, los préstamos con garantía hipotecaria con embargo de Suitaprest no exigen ingresos altos o estables. Además, también ofrecen flexibilidad en los plazos, lo que permite a personas con dificultades financieras acceder a financiación si dispone de un inmueble como garantía.
¿Cómo se quita un embargo a una cuenta bancaria?
Para levantar un embargo de una cuenta bancaria es necesario cumplir con los siguientes pasos:
- Pagar la deuda: la manera más directa es liquidar la deuda, incluyendo los intereses y costes administrativos asociados al embargo.
- Solicitar el levantamiento del embargo: una vez pagada la deuda, debes presentar una solicitud formal ante la entidad que emitió el embargo acompañada de toda la documentación que acredite el pago.
- Negociar o reclamar: si consideras que el embargo es erróneo o injustificado, puedes presentar una reclamación administrativa o judicial. Este proceso puede incluir la presentación de pruebas de errores o irregularidades en el procedimiento.
- Ofrecer garantías: hay casos en los que es posible solicitar el levantamiento del embargo ofreciendo garantías como propiedades, sobre todo si no se dispone del dinero para pagar la deuda.
Para más información, consulta nuestra página sobre embargo a cuenta bancaria, cómo funciona y qué hacer.
¿Quién recibirá el dinero si estoy embargado?
En el momento en el que se concede el préstamo, nosotros nos aseguraremos de que la cantidad requerida se abone directamente a la entidad que te reclama la deuda, ya se trate de Hacienda, la Seguridad Social, los bancos o cualquier otra. De esta forma, se liquidan tus deudas y se detiene el proceso de embargo.
El importe sobrante del préstamo se transfiere directamente a una cuenta bancaria de tu elección.
¿Cuánto tiempo se tarda en conceder el préstamo?
Te confirmaremos si la operación es viable a las 24 horas de recibir tu solicitud.
La Ley de Crédito Inmobiliario (LCI) requiere que un préstamo con garantía hipotecaria se firme 2 veces ante notario, con 10 días (España) o 14 días (Cataluña) entre las dos citas. Es un requisito legal que establece el plazo mínimo de todas las operaciones de este tipo de préstamo para particulares.
IMPORTANTE: Cualquier otro intermediario o financiera que te ofrezca hacer el mismo préstamo vulnerando este plazo estará incumpliendo la ley.
Obtendrás el ingreso del préstamo en tu cuenta bancaria el mismo día de la segunda cita ante notario.
¿Es necesario pagar algo por adelantado?
No. El estudio de la operación es totalmente gratuito y no supone ningún compromiso de contratación. Sólo empezarás a pagar cuándo hayas recibido el dinero del préstamo en tu cuenta corriente.
¿De cuánto tiempo dispongo para devolver el préstamo?
El plazo de devolución máximo es de 20 años, pero ofrecemos todo tipo de flexibilidad. Por ejemplo, puedes cancelar el préstamo antes de tiempo sin ningún coste de cancelación asociado. Por otro lado, también tienes la opción de extender el préstamo una vez seas cliente.
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