No cabe duda de que solicitar un préstamo de 100.000 euros es una decisión financiera importante, ya que este tipo de préstamos tiene unas condiciones que difieren de otros productos financieros y que debes conocer de antemano, tanto si lo destinas a una inversión, a la compra de un inmueble o la consolidación de deudas.

En este artículo, vamos a contarte dónde solicitar un préstamo de 100.000 euros, las opciones y diferentes tipos de préstamos, cómo calcular los pagos mensuales y cómo Suitaprest, un intermediario financiero, puede ayudarte a obtener la financiación que necesitas.

¿Dónde se recomienda solicitar un préstamo de 100.000 euros?

Las entidades bancarias son la opción más recurrente a la hora de solicitar un préstamo de 100.000 euros. Si cumples con los requisitos para obtener un préstamo y estás satisfecho con las condiciones, los bancos pueden ser una buena opción.

Sin embargo, muchas personas no pueden acceder a la financiación tradicional por diferentes motivos, como pertenecer a ficheros de morosidad como ASNEF o RAI, tener demasiadas deudas acumuladas o no contar con una nómina fija, como en el caso de los autónomos.

En estos casos, las financieras de capital privado se presentan como una alternativa para quienes no pueden acceder a la financiación tradicional, ya que son más flexibles y ofrecen financiación adaptada a este tipo de perfiles.

Opciones y tipos de préstamos de 100.000 euros

Estos son los tipos de financiación que existen para los préstamos de 100.000 euros:

Préstamo personal tradicional

El préstamo personal es el tipo de préstamo más común en España. Se caracteriza por no requerir una garantía específica, como un aval o hipoteca, aunque los intereses suelen ser más elevados y las condiciones de acceso más estrictas. Para solicitarlo, las entidades bancarias evalúan tu historial crediticio, ingresos mensuales y nivel de endeudamiento.

Préstamo con garantía hipotecaria

Como bien indica su nombre, un préstamo con garantía hipotecaria utiliza una propiedad como garantía para asegurar el cumplimiento del pago, lo que permite acceder a cantidades de dinero más elevadas con tipos de interés más bajos y plazos más amplios. 

Por otra parte, en caso de incumplimiento, los prestamistas pueden reclamar la propiedad para hacer frente al impago del préstamo. Ten en cuenta que se trata de una medida que se aplica en casos extremos y como último paso tras agotar otras opciones. Es decir, no perderás tu propiedad si te retrasas en el pago un par de días.

En Suitaprest, puedes solicitar un préstamo con garantía hipotecaria de 100.000 € (o cualquier cantidad entre 15.000 € y 300.000 €), con un máximo del 40 % del valor de la propiedad y plazos de 10 a 20 años.

Otras formas de financiación

Aunque existen otras formas de financiación como líneas de crédito o tarjetas de crédito, no suelen ser recomendables para cantidades de 100.000 euros por los elevados tipos de interés y los plazos de devolución cortos.

¿Cuánto se paga por un préstamo de 100.000 euros?

El coste de un préstamo de 100.000 euros depende de varios factores:

  • Plazo de amortización: cuanto mayor sea el plazo de amortización, más baja será la cuota mensual, ya que el pago se distribuye en más meses, pero terminarás pagando más intereses totales debido al mayor tiempo acumulado de financiación.
  • Tipos de interés: pueden ser fijos o variables, aunque los fijos ofrecen cierta estabilidad en las cuotas mensuales frente a los variables.

A continuación, puedes ver un ejemplo de cómo serían las cuotas mensuales para un préstamo de 100.000 euros a 15 años y a 20 años con un interés del 5 % anual:

  • Préstamo 100.000 euros a 15 años: cuota mensual de 790,79 €.
  • Préstamo de 100.000 euros a 20 años: cuota mensual de 659,96 €.

Otros costes asociados al préstamo

Aunque suele ser habitual centrarse tan solo en el interés a la hora de elegir un préstamo, es muy importante considerar otros costes asociados al proceso. Por ejemplo:

  • Gastos de apertura: entre el 0,25% y el 1% del importe total del préstamo para préstamos bancarios; suelen rondar el 6 % del importe total del préstamo en otros casos.
  • Gastos de notaría: oscilan entre el 0,1 % y el 0,5 % de la cantidad del préstamo.
  • Gastos de comisiones: por el mantenimiento o la administración del préstamo.

Además, los siguientes gastos también pueden afectar, aunque dependerá de cada caso:

  • Préstamo con un banco: comisiones de todos los productos que te obligan a contratar, como, por ejemplo, cuenta bancaria, seguro de hogar, seguro de vida, etc.
  • Préstamo a través de un intermediario: comisión de intermediación que, en el caso de Suitaprest, suele rondar el 10 % de la cantidad del préstamo.

Por último, merece la pena considerar los gastos a la hora de hacer cualquier cambio por una mejora o empeoramiento de la situación financiera del solicitante, como, por ejemplo:

  • Gastos por amortización anticipada
  • Gastos por cambio de condiciones

👉 Puedes leer más en nuestro artículo: Gastos de los préstamos con garantía hipotecaria: guía definitiva

Préstamo de 100.000 euros con garantía hipotecaria de Suitaprest

Suitaprest ofrece préstamos con garantía hipotecaria que permiten obtener hasta el 40 % del valor de la propiedad, con un mínimo de 15.000 euros y un máximo de 300.000 euros.

Requisitos

Para acceder a un préstamo con garantía hipotecaria en Suitaprest es necesario cumplir con los siguientes requisitos:

  • Ser propietario (o contar con el permiso del propietario) de una vivienda o inmueble sin hipoteca o con una hipoteca mínima pendiente.
  • Demostrar ingresos mínimos, como cobros de alquiler, pensiones u otros ingresos verificables. No es necesario que dispongas de una nómina.

Ventajas de los préstamos con garantía hipotecaria de Suitaprest

Estas son las principales ventajas de los préstamos con garantía hipotecaria de Suitaprest:

  • Ahorro mensual: al contar con plazos más largos que los préstamos tradicionales, la cuota mensual es más baja.
  • Rapidez: a diferencia de los bancos tradicionales, la mayor parte del trámite se realiza online, lo que acelera el proceso.
  • Comodidad: no es necesario cambiar de banco, ya que el préstamo se depositará directamente en tu cuenta bancaria.
  • Flexibilidad: no disponer de una nómina o figurar en ASNEF/RAI no es un obstáculo para solicitar el préstamo.

Cómo obtener un préstamo con garantía hipotecaria con Suitaprest

El proceso de solicitud de un préstamo con garantía hipotecaria con Suitaprest es rápido y sin complicaciones:

  1. Consulta inicial: contáctanos a través de este formulario online para facilitarnos los datos básicos de tu propiedad y necesidades financieras.
  2. Evaluación sin compromiso: nuestro equipo revisará tu solicitud en 24 horas sin compromiso, analizando los detalles de forma personalizada.
  3. Firma ante notario: si todo está en orden, procederemos a firmar el contrato ante notario, asegurando total transparencia y seguridad.
  4. Recepción del dinero: una vez completados estos pasos, tendrás el dinero en tu cuenta en pocos días.

Solicita tu préstamo con Suitaprest

Solicitar un préstamo de 100.000 euros con Suitaprest es una forma rápida y sencilla para obtener la financiación que necesitas. Además, nuestro equipo te orientará a lo largo del proceso de solicitud para ofrecerte soluciones adaptadas a tu perfil crediticio.

Contáctanos hoy mismo y, si cumples las condiciones, recibirás un presupuesto personalizado para tu préstamo de 100.000 euros con garantía hipotecaria con total transparencia.

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Preguntas frecuentes

¿Cuánto es lo máximo que se puede pedir en un préstamo personal?

En los préstamos personales, las cantidades acostumbran a ser menores y dependen de tu situación financiera.

Con Suitaprest, puedes acceder a préstamos con garantía hipotecaria de hasta 300.000 euros.

¿Puedo obtener un préstamo de 100.000 euros a 15 años con Suitaprest?

Sí, Suitaprest ofrece préstamos con plazos de amortización que van desde 10 hasta 20 años, incluyendo opciones a 15 años.

¿Puedo obtener un préstamo de 100.000 euros a 20 años con Suitaprest?

Sí, Suitaprest proporciona opciones de financiación con plazos flexibles que pueden extenderse hasta un máximo de 20 años.