Lanzar una empresa. Obtén financiación para cubrir los gastos iniciales de un negocio, como el alquiler de locales, la compra de inventario, el marketing y los costes legales.
Préstamos para
Empresas
Impulsa tu negocio.
Si quieres lanzar o impulsar tu negocio, así como financiarlo en momentos complicados, en Suitaprest tenemos la solución que necesitas: los préstamos para empresas.
¿Qué son los préstamos para empresas?
Los préstamos para empresas están diseñados para emprendedores, pymes, grandes empresas o negocios familiares que necesiten liquidez para lanzar un nuevo proyecto, impulsarlo o superar dificultades económicas.
En Suitaprest, ofrecemos líneas de financiación para que las empresas puedan entrar en nuevos mercados y aprovechar las oportunidades centrando todos sus esfuerzos en lo que de verdad importa: el éxito de su negocio.
¿A qué puedes destinar un préstamo para empresas?
Ampliar el negocio. Financia el crecimiento de tu negocio mediante la contratación de personal o la adquisición de empresas, nuevas instalaciones o tecnología.
Asegurar liquidez en tiempos difíciles. Mantén la liquidez, cubre los costes operativos y aumenta el runway de tu empresa en momentos de dificultad.
Refinanciar deudas. Refinancia deudas existentes para obtener mejores condiciones de pago y optimizar la situación financiera de tu empresa.
Si te cuesta conseguir un préstamo con buenas condiciones para tu negocio y posees una o varias propiedades, un préstamo con garantía hipotecaria puede ser una buena opción.
¿Qué tipos de préstamos para empresas hay?
Estos son los tipos de préstamos para empresas que puedes encontrar:
Préstamo ICO
Una línea de financiación oficial del gobierno que apoya a empresas en la adquisición de bienes, financiación o inversión.
Ventaja
Tipo de interés bajo y condiciones flexibles.
Desventaja
Condiciones estrictas y burocracia.
Recomendación
Una buena opción si reúnes los requisitos y dispones de tiempo para gestionar la burocracia.
Préstamo empresarial
Un préstamo concedido por entidades financieras para apoyar las actividades de una empresa
Ventaja
Flexibilidad en las cantidades y plazos.
Desventaja
Tiene un tipo de interés más alto y es necesario contar con una capacidad sólida de pago.
Recomendación
Ideal para financiación rápida y flexible, aunque es necesario comparar opciones para obtener condiciones buenas.
Préstamo participativo
Un préstamo en el que entidades financieras o inversores privados participan en los beneficios de la empresa a cambio de un interés variable.
Ventaja
Sin garantías personales y con un interés variable más bajo.
Desventaja
Coste total incierto, ya que está ligado a los beneficios de la empresa.
Recomendación
Ideal para empresas con un alto potencial de crecimiento en busca de capital sin comprometer activos, aunque compartiendo beneficios.
Leasing
Acuerdo financiero que permite obtener el derecho de uso de un bien durante un tiempo con la opción de comprarlo al finalizar el periodo.
Ventaja
Acceso a bienes y servicios sin necesidad de una gran inversión inicial.
Desventaja
El coste total puede ser más alto que el de la compra.
Recomendación
Ideal para empresas que necesiten equipamiento costoso sin comprometer grandes sumas de dinero al inicio.
Préstamo con garantía hipotecaria
Un préstamo con una propiedad como garantía para obtener financiación con mejores condiciones.
Ventaja
Cantidades mayores y cuotas mensuales más bajas gracias a plazos más largos.
Desventaja
Si no se puede hacer frente a la deuda, se pierde la propiedad.
Recomendación
ideal para las empresas con propiedades que necesiten un máximo de 300.000 € de capital.
Ventajas de los préstamos para empresas de Suitaprest
Ahorro mensual
La cuota mensual es menor al ofrecer plazos más largos que otras formas de financiación para empresas.
Rapidez
El proceso de aprobación y emisión es mucho más rápido que el de los bancos tradicionales.
Mayor Comodidad
Recibirás la cantidad del préstamo directamente en la cuenta de negocio de tu entidad bancaria.
Mayor flexibilidad
No supondrá un problema que la empresa se encuentre en ASNEF, RAI u otra lista de morosos.
¿Por qué solicitar tu préstamo para empresas en Suitaprest?
El equipo de expertos de Suitaprest está preparado para asesorarte en todo el proceso de solicitud de un préstamo con garantía hipotecaria para empresas. Nuestra amplia experiencia nos permite ofrecer soluciones personalizadas adaptadas a cada cliente.
¿Qué debes considerar a la hora de solicitar un préstamo para empresas de Suitaprest?
Cantidad del préstamo. Nuestros préstamos para empresas van desde los 15.000 € a 300.000 €, obteniendo un máximo del 40 % del valor de la propiedad.
Valor de la propiedad. La empresa debe disponer de una propiedad con un valor mínimo de 50.000 € sin hipoteca o con una cantidad mínima pendiente.
Plazo de devolución. Puedes devolver el préstamo en un plazo de 10 a 20 años sin comisión de cancelación anticipada.
Cuota mensual. En muchos casos, puedes reducir la cuota mensual cambiando a un préstamo de Suitaprest gracias a un plazo de devolución más largo.
¿Cómo lo obtengo?
Préstamos para empresas: preguntas frecuentes
¿Por qué es difícil acceder a préstamos para nuevas empresas ?
Acceder a préstamos para nuevas empresas suele ser complicado por la falta de historial crediticio y otros factores:
- Alta tasa de fracaso: las startups tienen una probabilidad significativa de fracaso en sus primeros años, lo que genera incertidumbre y desconfianza.
- Falta de garantías: las nuevas empresas suelen carecer de activos importantes que puedan servir como respaldo para los préstamos e incrementa el riesgo para las entidades financieras.
- Inestabilidad del flujo de caja: las empresas emergentes a menudo tienen ingresos fluctuantes, lo que dificulta la previsibilidad de su capacidad para cumplir con los pagos del préstamo.
En Suitaprest puedes usar tu propiedad para acceder a un préstamo con garantía hipotecaria.
¿Qué son los préstamos de capital privado para empresas ?
Los préstamos de capital privado para empresas son una forma de financiación que no está regulada como en los bancos tradicionales. Están diseñados para satisfacer las necesidades específicas de financiación empresarial, brindando alternativas a las opciones bancarias tradicionales.
¿Ofrece Suitaprest préstamos para empresas sin aval ?
Sí, en Suitaprest no pedimos avalista ni aval bancario, aunque necesitas disponer de una propiedad sin cargas o con poca hipoteca pendiente como garantía para el préstamo.
¿Ofrece Suitaprest préstamos a largo plazo para empresas?
Sí, las empresas pueden devolver los préstamos en un plazo de 10 a 20 años sin recargos de amortización.
¿Ofrece Suitaprest préstamos para empresas con ASNEF?
Sí, ofrecemos préstamos para empresas con ASNEF siempre y cuando se cumplan una serie de requisitos. Además, las empresas pueden usar la liquidez del préstamo para pagar las deudas y salir de ASNEF.
¿Cómo podemos obtener un préstamo para empresas?
En Suitaprest concedemos préstamos con garantía hipotecaria, por lo que el requisito clave es disponer de un inmueble que actúe como garantía. Esta propiedad puede pertenecer a la empresa o a un particular, lo importante es que sean los propietarios quienes firmen el préstamo.
Hay otros requisitos específicos para las empresas, como comprobar el estado financiero o confirmar la identidad de los administradores.
¿Cuánto tiempo se tarda en obtener un préstamo para empresas?
¡Podemos tramitar un préstamo para empresas en tan solo 1 semana! Colaboramos con financieras de capital privado cuyos procesos de aprobación y emisión del préstamo son rápidos, seguros y ágiles, sobre todo en comparación con los bancos tradicionales.
Una vez hayamos preaprobado el préstamo con garantía hipotecaria, será necesario firmarlo ante notario. De acuerdo con la Ley de Crédito Inmobiliario (LCI), hay que firmar dos veces ante notario, con 10 días (España) o 14 días (Cataluña) entre las dos citas. (Cualquier otro intermediario o financiera que te ofrezca hacer el mismo préstamo vulnerando este plazo estará incumpliendo la ley).
Según nuestra experiencia, los retrasos en la emisión de los préstamos para empresas provienen, en muchas ocasiones, de parte del cliente. Por ejemplo, si el negocio tiene un consejo de administración que debe aprobar nuestra propuesta de financiación.
¿Es necesario que la empresa demuestre a qué se va a destinar el préstamo?
No, ni Suitaprest ni las financieras con las que colaboramos necesitan conocer la finalidad del préstamo. Puedes invertirlo libremente en aquello que necesite tu empresa.
¿Es posible obtener un préstamo para empresas estando en el fichero RAI?
¡Sí! El único requisito es contar con una propiedad sin hipoteca o con una pequeña cantidad pendiente. Además, puedes usar la liquidez del préstamo de Suitaprest para pagar las deudas y salir del archivo RAI.
¿Es posible reunificar las deudas de la empresa?
Agrupar las deudas de la empresa es igual de fácil que reunificar préstamos a título particular. En este caso, solicitaremos la suma de las deudas actuales del negocio y simularemos una nueva cuota acorde a la capacidad financiera y de devolución del préstamo. Tu empresa tendrá menos obligaciones financieras a final de mes gracias al ahorro al reunificar las deudas.
Además, el proceso de solicitud y concesión es mucho más rápido en el caso de las empresas, ya que se consigue formalizar el préstamo sin la necesidad legal de esperar al menos 10 días para la firma del contrato como sucede con los préstamos particulares.
Más información aquí: Guía completa para reunificar deudas en España
¿Es posible cancelar el préstamo antes del plazo?
Sí, puedes cancelar el préstamo en cualquier momento sin ningún pago adicional.
De hecho, muchos clientes utilizan el préstamo Suitaprest como préstamo puente, ya que, una vez han pagado sus deudas y organizado sus finanzas, lo cancelan y acuden a su banco de confianza. Es una situación muy frecuente, y los clientes tienen todo nuestro apoyo para realizar este paso.
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