Préstamos con ASNEF

El fichero ASNEF (Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito) es un registro de morosidad que incluye a personas que han contraído deudas o créditos impagados con empresas y entidades financieras.

El objetivo de este fichero es evaluar la solvencia de personas o empresas. Los bancos y entidades financieras lo consultan para determinar si una persona es apta para acceder a sus productos o si por contra tiene un perfil de riesgo que podría dificultar el cumplimiento de sus condiciones. Más información aquí: ASNEF: Qué es, cómo funciona y soluciones financieras.

Cualquier persona que se encuentre en ASNEF y necesite financiación puede solicitar un préstamo en Suitaprest siempre y cuando cumpla con los siguientes requisitos:

1. Estar en ASNEF: demostrar que te encuentras en este fichero de morosidad.
2. Prueba de ingresos: disponer de ingresos suficientes de un alquiler, pensión u otra fuente.
3. Ser propietario: contar con una propiedad sin deuda o al menos el 80 % de la hipoteca pagada.
4. Edad mínima: tener al menos 18 años.
5. Residir en España: es necesario residir en España para acceder a este tipo de préstamo.
6. No tener deudas impagadas: aunque estés en ASNEF, no debes tener deudas o impagos en otros registros de morosidad.

Sí, puedes solicitar un préstamo con ASNEF siempre que demuestres que tienes ingresos suficientes de un alquiler, una pensión, etc. y un inmueble en propiedad para usar como garantía del préstamo. Más información sobre préstamos con ASNEF sin nómina aquí.

Para pedir un préstamo con ASNEF de Suitaprest es necesario que tengas una propiedad sin cargas, o con una hipoteca mínima pendiente, o el permiso de utilizar una propiedad que no sea tuya como garantía. También debes contar con ingresos que provengan de fuentes como alquileres, pensiones, etc.

Esta es la documentación que necesitas presentar para pedir un préstamo con ASNEF de Suitaprest:

• Documento de identidad válido: DNI, NIE o pasaporte.
• Escrituras de la propiedad.
• Comprobantes de ingresos: nóminas, declaraciones de impuestos y extractos bancarios, entre otros.
• Historial crediticio: certificado de la CIRBE y justificantes de los pagos de préstamos actuales.
• Nota simple: emitida por el Colegio de Registradores para confirmar la situación legal de la propiedad.
• Tasación de la propiedad.
• Recibo del IBI.

Sí, puedes hacer la solicitud de tu préstamo online rellenando este formulario.

Sí, puedes llamarnos gratis al 91 198 44 39.

A las 24 horas de enviar tu solicitud de préstamo en Suitaprest, recibirás la preaprobación en caso de cumplir con las condiciones. Una vez presentada la documentación necesaria y emitida la tasación de tu propiedad, firmarás ante notario la formalización del préstamo con garantía hipotecaria con un margen de 10 días (14 en Cataluña) y recibirás el importe en tu cuenta bancaria después de la segunda cita con el notario.

Es un proceso que no suele tardar mucho. Piensa que, tras solicitar el estudio, en menos de 24 horas te confirmamos si podemos seguir con la concesión del préstamo.
Una vez completado este paso, es necesario firmar ante notario. De acuerdo con la Ley de Crédito Inmobiliario (LCI), hay que firmar dos veces ante notario, con 10 días (España) o 14 días (Cataluña) entre las dos citas. Cualquier otro intermediario o financiera que te ofrezca hacer el mismo préstamo vulnerando este plazo estará incumpliendo la ley.
El ingreso del préstamo lo recibirás en tu cuenta bancaria el mismo día de la segunda firma.

Sí, nuestros préstamos con garantía hipotecaria se pagan a plazos, ya que puedes devolver la cantidad en un plazo de 10 a 20 años sin recargos de amortización.

Con Suitaprest sí es posible. Sabemos que la mayoría de las entidades de crédito, sobre todo la banca tradicional, deniegan la financiación a las personas registradas en ASNEF o RAI. La razón principal es que consideran que existe un mayor riesgo de impago.
Por ello, Suitaprest colabora con financieras de capital privado que ofrecen préstamos con garantía hipotecaria. Así se garantiza que siempre haya una garantía, que será el propio inmueble, para que los prestamistas inmobiliarios puedan ser más flexibles a la hora de establecer condiciones del préstamo.

Sí, ofrecemos préstamos adaptados a las circunstancias y necesidades financieras de las personas que se encuentran en ASNEF y RAI.

No, es imprescindible que dispongas de una propiedad o del derecho de utilizarla como garantía para pedir un préstamo con Suitaprest.

En general, las entidades bancarias no suelen conceder préstamos a las personas que están en ASNEF por su perfil de riesgo, aunque depende de cada caso.

Sí, desde Suitaprest ofrecemos préstamos para pensionistas con ASNEF.

Consulta nuestra página sobre cómo funcionan los préstamos para pensionistas con ASNEF en España para obtener más información.

Si estás en la lista de ASNEF, la mayoría de las entidades prestamistas exigirán que propongas a otra persona (un familiar o un amigo) para que te avale y firme el préstamo contigo.
Sin embargo, en Suitaprest no es un requisito. Mientras demuestres la capacidad de cumplir con las condiciones del préstamo, no tienes que presentar avalista.

En Suitaprest, no. El hecho de estar en ASNEF no influye en el tipo de interés que te ofrecemos.

No. Estudiamos tu caso de forma totalmente gratuita y sin ningún compromiso de contratación. El único pago que debes hacer es el relacionado con el préstamo una vez lo hayas recibido en tu cuenta corriente.

Sí, aunque el encarecimiento del producto no suele ser consecuencia del hecho de pertenecer a ASNEF, sino de las características del propio préstamo. Solo algunos tipos de créditos, principalmente los microcréditos y los préstamos rápidos, permiten que sus beneficiarios estén en una lista de morosos, ya que están diseñados para aquellos que necesitan liquidez de manera inmediata.
Para facilitar este proceso, las entidades que los ofrecen simplifican mucho los trámites y solicitan pocos requisitos, lo que incrementa el riesgo que asumen al no evaluar exhaustivamente la solvencia del solicitante. Este mayor riesgo se refleja en intereses más altos, independientemente de si la persona está o no en ASNEF.

Para salir del fichero ASNEF hay tres opciones: pagar la deuda, demostrar que la inclusión en el fichero no fue comunicada correctamente según la normativa o reclamar la eliminación si el impago tiene más de 6 años (es decir, si ha prescrito).
En cualquiera de los casos, deberás solicitar personalmente que te eliminen del fichero enviando un correo electrónico a Equifax, la empresa responsable, con un formulario de solicitud de eliminación, una copia del DNI, información de contacto y el comprobante de pago o la reclamación oficial.
Equifax dispone de un mes para responder, con la opción de ampliar el plazo a dos más. Además, puedes solicitar a la empresa que te incluyó en ASNEF que elimine tus datos del fichero.

Más información aquí: Cómo salir de ASNEF: paso a paso

Sí. La Ley de Protección de Datos Personales garantiza el derecho del acreedor a compartir los datos de las personas que le deben dinero a través de sistemas de información crediticia como ASNEF.
Esto se aplica siempre que la información se refiera a deudas demostrables, vencidas y exigibles que no hayan sido objeto de reclamación administrativa o judicial por parte del deudor ni resueltas mediante un procedimiento alternativo de resolución de disputa vinculante entre las partes.